Il D.Lgs. 231/01 ha introdotto un regime di responsabilità di natura penale / amministrativa in capo agli enti dotati di personalità giuridica, incluse le società, in caso di reati commessi dal personale apicale o sottoposto.

Quale esimente, la legge richiede l'adozione di un modello di organizzazione, gestione e controllo, specificatamente calibrato sul "rischio reato", volto a prevenire, attraverso la fissazione di regole di condotta e specifici protocolli preventivi (organizzativi, tecnologici e fisici), la commissione di determinati reati richiamati dal decreto stesso.

I principali reati richiamati dal decreto (e conseguenti rischi per la società) sono:

• Reati inerenti finanziamenti pubblici
• Reati nei confronti della pubblica amministrazione
• Reati di falsità in monete, in carte di pubblico credito e in valori di bollo
• Reati societari
• Reati con finalità di terrorismo
• Reati contro la personalità individuale
• Reati di Market Abuse
• Reati di ricettazione e riciclaggio
• Reati ambientali
• Reati concernenti il traffico di migranti
• Reato di intralcio alla giustizia
• Omicidio colposo e lesioni gravi o gravissime, commessi con violazione delle norme antinfortunistiche e sulla tutela dell'igiene e sicurezza sul lavoro
• Delitti in materia di violazione del diritto di autore

Il Codice di Comportamento

Il Codice di Comportamento è stato elaborato per assicurare che i valori etici della Società siano chiaramente definiti e costituiscano l'elemento base della cultura aziendale, nonché lo standard di comportamento di tutti i Destinatari nella conduzione delle attività e degli affari aziendali. Il Codice rappresenta dunque l'enunciazione dell'insieme dei diritti, dei doveri e delle responsabilità della Società rispetto a tutti i soggetti con i quali entra in relazione per il conseguimento del proprio oggetto sociale (Clienti, Fornitori, Dipendenti, Azionisti, Authority, Istituzioni, Collettività, ecc.); fissa, inoltre, standard di riferimento e norme di condotta che devono avvalorare i processi decisionali aziendali ed orientare i comportamenti della Società.

Modello (Parte Generale)

La parte generale del Modello descrive i principi cui si ispira il Modello di organizzazione, gestione e controllo di BNP Paribas Personal Finance S.p.A., a cui si dovranno uniformare i comportamenti di tutto il personale della Società e tutti coloro che, a vario titolo, operano per il conseguimento degli obiettivi della Società, nonché gli strumenti attraverso i quali verrà assicurata efficacia, efficienza ed effettività allo stesso Modello.

Modello (Parte Speciale)

Obiettivo della "Parte Speciale" del Modello è quello di trasferire a tutti i destinatari, così come individuati nella "Parte Generale", le regole di condotta necessarie al fine di prevenire il verificarsi dei reati presupposto per l'applicazione delle sanzioni previste nel D. Lgs. 231/01.

Nello specifico, la "Parte Speciale" ha lo scopo di:

• indicare i principi generali di comportamento cui tutto il Personale, i Partner ed i Fornitori di B.N.P. Paribas Personal Finance S.p.A. sono tenuti ad uniformarsi e rispettare ai fini della corretta applicazione del Modello;
• fornire all'Organismo di Vigilanza, ai Soggetti Apicali ed ai Responsabili di direzione e di funzione che cooperano con esso, gli strumenti esecutivi per esercitare le attività di controllo, monitoraggio e verifica.